Gérer son patrimoine demande souvent de jongler entre plusieurs établissements bancaires, des contrats d’assurance-vie oubliés et des livrets d’épargne dont le suivi est complexe. Pour éviter cette fragmentation, MoneyPitch s’impose comme une solution de centralisation intelligente. Plus qu’un simple agrégateur de comptes, cet outil conçu par Harvest agit comme une boussole financière pour les particuliers et les professionnels du conseil.
Une vision à 360° grâce à l’agrégation de comptes
La force de MoneyPitch réside dans sa capacité à agréger l’ensemble de vos actifs financiers. Contrairement aux applications bancaires classiques limitées aux comptes courants, cet outil permet une connexion sécurisée avec la quasi-totalité des établissements financiers. Vous visualisez votre patrimoine net de manière consolidée.
Centralisation des flux et des actifs
L’outil ne se limite pas aux soldes de vos comptes courants. Il intègre vos contrats d’assurance-vie, vos Plans d’Épargne en Actions (PEA), vos comptes-titres et vos actifs immobiliers renseignés manuellement. Cette agrégation permet de mesurer, en un coup d’œil, la répartition de vos liquidités par rapport à vos investissements de long terme. La mise à jour automatique des données garantit que votre tableau de bord reflète la réalité de votre situation financière.
La donnée comme socle de décision
Dans un environnement économique instable, disposer d’une donnée fiable stabilise vos décisions d’investissement. Sans cette base, l’investisseur agit souvent sous le coup de l’émotion. En centralisant vos informations, vous créez un point de référence fixe pour évaluer si un mouvement de marché nécessite un arbitrage ou si votre stratégie globale reste cohérente. Cette visibilité évite la dérive cognitive et permet de garder le cap sur ses objectifs, qu’il s’agisse d’une transmission ou d’un projet immobilier.
Anticiper l’avenir avec les indicateurs de trajectoire
L’analyse du présent ne suffit pas pour optimiser sa fiscalité ou préparer sa fin de carrière. MoneyPitch propose des modules d’analyse prédictive qui transforment des chiffres statiques en scénarios dynamiques.
Simulation d’impôt et de retraite
L’outil intègre des moteurs de calcul pour estimer votre impôt sur le revenu ou votre Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI). Ces simulations s’appuient sur les données réelles de votre patrimoine agrégé. De même, les indicateurs de retraite permettent d’évaluer le manque à gagner futur et de tester l’impact de versements complémentaires sur un PER (Plan d’Épargne Retraite) ou un contrat de type Article 83.
Analyse de l’exposition au risque
MoneyPitch analyse la composition de vos différents supports pour déterminer votre profil d’investisseur réel. Cette fonctionnalité permet de vérifier que votre exposition aux marchés actions n’est pas trop élevée par rapport à votre tolérance psychologique ou à votre horizon de placement. Des alertes personnalisées vous préviennent si votre structure d’actifs dévie de votre stratégie initiale.
Un pont numérique entre le client et son conseiller
MoneyPitch ne vous isole pas face à vos chiffres. L’application fluidifie la relation avec votre conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ou votre banquier privé.
La mise à jour du KYC (Know Your Customer) est facilitée : ce questionnaire réglementaire, souvent fastidieux, est partagé de manière sécurisée. Un coffre-fort numérique permet de stocker et de transmettre les pièces justificatives nécessaires à vos opérations. Enfin, votre conseiller peut visualiser les mêmes indicateurs que vous, avec votre accord, ce qui rend les rendez-vous de suivi plus efficaces et axés sur le conseil.
Sécurité et confidentialité des données
Confier l’accès à ses comptes exige une sécurité irréprochable. MoneyPitch bénéficie de l’expertise de Harvest, leader des logiciels pour les professionnels du patrimoine, garantissant un niveau de protection bancaire.
| Fonctionnalité de sécurité | Bénéfice utilisateur |
|---|---|
| Chiffrement de bout en bout | Données illisibles pour tout tiers non autorisé. |
| Agrégation via DSP2 | Utilisation des protocoles réglementaires européens stricts. |
| Hébergement souverain | Serveurs situés en France, conformes au RGPD. |
| Double authentification | Accès sécurisé contre le vol d’identifiants. |
La confidentialité est au cœur du modèle. Vos données ne sont pas vendues à des régies publicitaires. L’outil est un service dédié à la gestion patrimoniale, où la donnée sert exclusivement le pilotage de votre fortune et l’accompagnement par vos professionnels de confiance.
Pourquoi choisir MoneyPitch plutôt qu’un agrégateur bancaire gratuit ?
La plupart des banques proposent une vue sur les comptes externes, mais ces outils restent limités au périmètre bancaire pur. MoneyPitch va plus loin en intégrant la dimension fiscale et civile du patrimoine. Il ne se contente pas de lister vos avoirs, il vous aide à comprendre leur impact sur votre avenir.
L’interface est conçue pour être didactique. Là où une application bancaire classique se concentre sur les dépenses du quotidien, MoneyPitch se focalise sur la structure de votre capital. C’est un outil de stratégie, pas seulement de comptabilité. Que vous soyez un cadre cherchant à optimiser sa fiscalité, un chef d’entreprise préparant sa cession ou un retraité souhaitant organiser sa succession, la clarté offerte par cette plateforme est un atout pour prendre les bonnes décisions au bon moment.
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