Master banque, patrimoine, assurance à Dijon : parcours M2, alternance et admission
À Dijon, l’Université Bourgogne Europe propose une formation de niveau master en banque, patrimoine et assurance. Elle se prépare en deux ans après un bac +3 et associe droit, économie et expérience en entreprise. En deuxième année, deux parcours sont présentés : Conseiller patrimonial agence et Chargé de clientèle de professionnels.
La formation se suit en alternance. Pour candidater, il faut préparer un dossier et trouver une entreprise d’accueil. Le choix du parcours dépend surtout du public que vous souhaitez conseiller : des clients sur leurs questions patrimoniales ou des professionnels dans leur activité.
Quel master banque, patrimoine, assurance choisir à Dijon ?
La formation est proposée au sein de l’UFR Droit, Sciences économique et politique de l’Université Bourgogne Europe. Le master correspond à un niveau bac +5 et représente 120 crédits ECTS sur deux années. Il combine des connaissances juridiques et économiques utiles aux métiers du conseil bancaire et patrimonial.
Le nom « Banque, patrimoine, assurance » ne suffit pas toujours à identifier la mention inscrite sur le diplôme. Les fiches présentent des rattachements à Droit des affaires ou à Monnaie, banque, finance, assurance, notamment en fonction de la formation d’origine de l’étudiant.
La distinction donne un repère sur le rattachement universitaire : la première mention renvoie au droit des affaires, la seconde à un champ économique et financier. Elle ne signifie pas que les deux profils étudient exclusivement l’une ou l’autre discipline. Pour comparer les possibilités, partez de votre diplôme actuel, puis du parcours de M2 qui correspond à votre projet.
Deux parcours de M2 : patrimoine ou clientèle professionnelle ?
Les deux parcours préparent au conseil, mais ne s’adressent pas au même type de clientèle.
| Parcours | Orientation | Métier associé | Profil de projet |
|---|---|---|---|
| Conseiller patrimonial agence | Conseil autour du patrimoine des clients en agence | Gestionnaire de patrimoine | Vous souhaitez travailler sur des questions patrimoniales et accompagner des clients dans leurs choix. |
| Chargé de clientèle de professionnels | Conseil auprès d’une clientèle de professionnels | Conseiller clientèle de professionnels | Vous souhaitez comprendre les besoins liés à l’activité d’une clientèle professionnelle. |
Conseiller patrimonial agence
Ce parcours convient à un projet centré sur la situation patrimoniale d’un client. Le métier de gestionnaire de patrimoine demande notamment de comprendre une situation, de tenir compte de contraintes juridiques et économiques et d’accompagner des choix dans le temps.
Chargé de clientèle de professionnels
Ce parcours s’adresse plutôt aux personnes attirées par la relation avec une clientèle professionnelle. Le conseiller doit comprendre l’activité de ses clients et leurs besoins bancaires, puis les accompagner dans leurs échanges avec l’établissement.
Comment fonctionne l’alternance ?
La formation peut se dérouler dans le cadre d’un contrat d’apprentissage ou d’un contrat de professionnalisation. Dans les deux cas, l’étudiant partage son temps entre les enseignements et une entreprise d’accueil. L’obtention d’un contrat constitue une condition d’admission : une candidature universitaire ne remplace donc pas la recherche d’un employeur.
Quel rythme de cours prévoir ?
La fiche de la mention Monnaie, banque, finance, assurance donne les repères suivants :
- En M1 : cinq semaines de cours au début de chaque semestre, puis une semaine par mois de septembre à juin.
- En M2 : deux semaines de cours par mois pendant l’année universitaire.
Une autre fiche de la formation décrit cinq semaines continues de cours au début de chaque semestre, puis une semaine par mois. Ces indications ne permettent pas à elles seules de déterminer le calendrier applicable à chaque parcours.
L’entreprise doit pouvoir accueillir un alternant sur les périodes disponibles, y compris avec des blocs de cours de plusieurs semaines. Présentez ce rythme dès les premiers échanges avec un employeur.
Comment chercher une entreprise d’accueil ?
- Choisissez une orientation provisoire : conseil patrimonial ou clientèle professionnelle.
- Préparez un CV qui rend visibles vos acquis en droit, en économie et, si vous en avez, en relation client.
- Expliquez aux employeurs le niveau du diplôme préparé, le contrat recherché et le rythme de cours associé à votre année.
- Reliez les missions proposées à votre projet : le travail confié doit vous permettre de progresser dans le type de conseil visé.
- Coordonnez votre recherche de contrat avec votre candidature à l’université : les deux démarches sont nécessaires.
La fiche de mention cite aussi un partenariat avec l’École supérieure de la banque, qui situe la formation dans un environnement professionnel bancaire.
Admission : qui peut candidater et par quelle plateforme ?
Entrer en première année de master
Le M1 s’adresse à des candidats disposant d’un niveau bac +3. Les profils issus de formations juridiques, économiques ou équivalentes entrent dans le champ des candidatures possibles.
Selon la fiche de mention, la candidature en première année passe par Mon Master. Votre dossier doit faire apparaître vos acquis et votre projet, en particulier le lien entre votre formation antérieure et les métiers de la banque, du patrimoine ou de l’assurance.
L’admission en master est sélective : le dossier permet d’apprécier le parcours et son adéquation avec la formation. Disposer du niveau de diplôme requis ne garantit donc pas une place. La recherche d’un employeur reste une démarche distincte de la candidature universitaire.
Rejoindre directement le M2
La fiche de mention indique eCandidat pour une entrée en deuxième année. À ce stade, la cohérence avec le parcours choisi devient centrale : un candidat visant le conseil patrimonial et un candidat visant la clientèle professionnelle n’ont pas nécessairement le même projet ni la même recherche d’entreprise.
Une entrée directe en M2 suppose généralement une première année de master validée ou un niveau reconnu équivalent. Les acquis antérieurs doivent être cohérents avec la spécialisation envisagée. Présentez les matières suivies et les expériences qui montrent votre préparation au conseil bancaire ou patrimonial.
Comment préparer un dossier convaincant ?
Avant de déposer votre candidature, rassemblez vos justificatifs de formation, vos relevés de notes, un CV et les éléments qui présentent votre motivation. Utilisez-les pour rendre votre choix lisible :
- faites ressortir les enseignements juridiques ou économiques utiles au master ;
- décrivez une expérience pertinente, même courte, en précisant ce que vous y avez appris ;
- nommez le parcours et le type de clientèle qui vous intéressent ;
- expliquez comment votre projet d’alternance s’articule avec ce choix.
Qu’apprend-on pendant la formation ?
L’intérêt du cursus est de croiser droit et économie avec une pratique en entreprise. Cette combinaison aide à comprendre une demande client sous plusieurs angles : sa situation, le cadre juridique applicable et les enjeux économiques de la solution envisagée.
Les métiers visés mobilisent des domaines classiques du conseil patrimonial et bancaire : droit de la famille et des successions, fiscalité des particuliers et des entreprises, placements financiers, assurance de personnes, crédit et gestion des risques. Ces domaines donnent des repères sur les compétences utiles, sans constituer une liste des enseignements de la formation.
Les compétences attendues sont l’analyse d’une situation client, la compréhension du cadre juridique et fiscal, la capacité à proposer une solution argumentée et le suivi d’une relation de long terme. Le conseil patrimonial suppose notamment de relier les objectifs d’un client à sa situation familiale et financière. Le conseil aux professionnels demande aussi de comprendre leur activité et leurs besoins de financement.
En entreprise, l’alternant peut confronter ces connaissances à des situations concrètes. Il apprend à recueillir des informations, à les organiser et à présenter une réponse claire. La qualité de l’écoute et la confidentialité comptent dans les deux orientations.
Quels débouchés après le master ?
Le parcours Conseiller patrimonial agence est associé au métier de gestionnaire de patrimoine, centré sur la situation et les projets patrimoniaux des clients.
Le parcours Chargé de clientèle de professionnels mène notamment vers le conseil bancaire à une clientèle de professionnels. Le cœur du poste est la compréhension des besoins de cette clientèle et le suivi de la relation avec elle.
Les employeurs possibles se trouvent surtout dans les banques, les sociétés d’assurance et les cabinets de gestion de patrimoine.
Où se déroule la formation et auprès de qui se renseigner ?
L’adresse de formation indiquée est le 4 boulevard Gabriel, 21072 Dijon Cedex.
Le site de l’Université Bourgogne Europe reste la source officielle pour les fiches de formation. Vous pouvez y consulter les informations sur la candidature et l’organisation du cursus.
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